前言：上半月，加强合规与个人数据保护的严监管态势继续，范围扩大至相关科技公司及恶意逾期借款人；银保监会表示对于助贷业务持开放态度，但银行必须掌握风控等核心业务。
政策文件
11月14日，最高人民法院发布《全国法院民商事审判工作会议纪要》。
《纪要》明确，将证券市场的信用交易纳入国家统一监管的范围，未经依法核准，任何单位和个人不得非法从事配资业务。《纪要》共计12部分条，涉及公司、合同、担保、金融(包括金融消费者保护、证券、信托、保险、票据)、破产等民商事审判的绝大部分领域。纪要同时对案外人执行异议之诉、第三人撤销之诉、民刑交叉等突出程序问题进行了规范。
11月14日，国家税务总局发布《关于纳税信用修复有关事项的公告》
《公告》对纳入纳税信用管理的企业纳税人开展纳税信用修复的修复条件、标准、程序等重要事项进行明确，进一步鼓励和引导纳税人增强依法诚信纳税意识，主动纠正纳税失信行为，积极构建以信用为基础的新型税收监管机制。《公告》明确了19种情节轻微或未造成严重社会影响的纳税信用失信行为，及相应的修复条件，共包括15项未按规定期限办理纳税申报、税款缴纳、资料备案等事项和4项直接判D级情形。
11月7日，国务院印发《关于进一步做好利用外资工作的意见》
《意见》指出，全面取消在华外资银行、证券公司、基金管理公司等金融机构业务范围限制，丰富市场供给，增强市场活力。减少外国投资者投资设立银行业、保险业机构和开展相关业务的数量型准入条件，取消外国银行来华设立外资法人银行、分行的总资产要求，取消外国保险经纪公司在华经营保险经纪业务的经营年限、总资产要求。年取消证券公司、证券投资基金管理公司、期货公司、寿险公司外资持股比例不超过51%的限制。
11月6日，中国银保监会就《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法（征求意见稿）》公开征求意见
《办法》是对《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》进行的修订，本次修订主要着眼于推进简政放权、优化农村金融服务体系、进一步做好银行业对外开放工作，同时加强与有关政策的衔接，进一步提升准入监管质效。
11月4日，中央人民银行发布关于公开征求《关于修改教育储蓄管理办法等3件规章和非金融机构支付服务管理办法实施细则等5件规范性文件的决定（征求意见稿）》和《中国人民银行海关总署关于修改黄金及黄金制品进出口管理办法的决定（征求意见稿）》意见的通知
征求意见稿明确，将《非金融机构支付服务管理办法》第十一条第十项修改为“申请人及其高级管理人员出具的无犯罪记录承诺书”。将《非金融机构支付服务管理办法实施细则》第十六条修改为“《办法》第十一条第（九）项所称履历材料，包括高级管理人员的履历以及学历、技术职称复印件”。将《支付机构客户备付金存管办法》第三十三条第二款修改为“备付金银行应当对支付指令审核无误后，办理资金划转，必要时可以要求支付机构提交确能表明交易真实性的文件材料”。
高层态度
黑龙江省七台河市公安局常务副局长朱孔勤：严厉打击明知是“套路贷”仍为其研发系统的科技公司
11月14日，公安部举行新闻发布会，通报全国公安机关开展“净网”专项行动工作情况及典型案例。朱孔勤在发布会上表示，公安机关将对“套路贷”违法犯罪活动继续保持高压严打态势，对网络“套路贷”犯罪涉及的技术服务商、数据支撑服务商、支付服务商、推广服务商等进行生态式、全链条打击。特别是对涉及的明知是“套路贷”仍为“套路贷”研发系统平台和APP的科技公司、为“套路贷”进行网上推广的网站和平台、非法获取公民个人信息提供数据支撑的数据公司、为“套路贷”开通资金结算渠道和提供支付服务的第三方支付公司。
银保监会普惠金融部主任李均锋：六方面发力支持小微金融
11月12日，李均锋在银保监会通气会上表示，下一步支持小微金融将从六方面发力。一是坚持小微企业金融服务商业可持续的根本原则，建立长效机制。二是引导银行业机构开展百行进万企活动，倡导银行业变坐商为行商，形成引起良性互动。三是落实好商业银行小微企业服务差异化监管政策，商业银行小微企业服务差异化监管评价办法正在制定中。四是引导银行业机构改变小微企业贷款方式。五是进一步加大对不规范经营行为的监管力度。六是进一步推动优化外部环境，加快建立跨部门的信息共享机制。
银保监会首席风险官、新闻发言人、办公厅主任肖远企：对助贷业务持开放态度，银行必须自己掌握核心业务
11月12日，肖远企在媒体沟通会上就市场
